在正式开始开户前，需要准备以下内容：

• 香港永久性居民身份证、中国内地身份证或护照；
• 银行账户，用于身份认证；
• 与本人预留电话一致的银行卡预留手机号码；
• 有效的中国内地身份证，适用于使用该证件开户的申请人；
• 稳定的网络环境，建议使用 4G、5G 或 Wi-Fi。

开户时，系统会要求申请人选择证件类型。可选择的证件包括香港永久性居民身份证、中国内地身份证和护照。使用中国内地身份证时，需要上传身份证正面和背面。

上传身份证件后，系统会自动识别部分个人信息，申请人需要对识别结果进行核对和补充。

需要核对或填写的信息包括：

• 姓名及拼音；
• 证件签发地；
• 证件号码；
• 证件有效期；
• 出生日期；
• 性别；
• 出生国家或地区；
• 称谓。

如果系统识别的信息有误，需要在提交前手动更正。使用中国内地身份证开户时，身份证应在有效期内。

开户时需要填写通讯信息和居住地址，包括：

• 手机号码；
• 邮箱地址；
• 居住国家或地区；
• 省、市及区域；
• 详细居住地址；
• 通讯地址。

居住地址需要填写到门牌号。通讯地址如果与居住地址相同，可以根据页面提示自动填入。

此外，还需要按照开户页面要求上传地址证明。地址证明须为三个月内签发的文件，并清晰显示以下信息：

• 本人姓名；
• 居住地址；
• 文件发出时间；
• 文件发出机构。

开户手册列出的地址证明包括银行结单、电话账单以及水费、电费、煤气费等账单。如果居住地址与身份证地址一致，可以按照页面提示使用身份证照片作为证明。

开户流程中的银行卡信息用于银联身份认证。需要填写：

• 姓名；
• 开户证件号码；
• 手机号码；
• 银行名称；
• 银行卡号；
• 银行支行地址。

银行卡预留手机号码需要与开户时填写的本人预留电话一致。

需要注意，开户手册明确说明，银行卡信息用于身份认证，并非入金用途。银行卡认证与后续资金操作属于不同环节。

开户时需要填写职业相关信息，用于开户信息审核。

需要填写的内容包括：

• 最高学历；
• 就业情况；
• 公司名称；
• 公司业务类型；
• 公司职务；
• 职业性质；
• 公司所在国家或地区；
• 公司详细地址；
• 公司电话。

公司名称不能使用简称，需要填写完整名称。公司电话属于选填信息。

开户过程中还需要填写个人财务状况，包括：

• 全年收入；
• 净资产金额；
• 资产来源。

全年收入和净资产金额按照系统提供的美元区间进行选择。资产来源则按照实际情况填写或选择，例如薪资储蓄等。

申请人需要完成投资偏好调查和风险评估问卷。

相关内容包括：

• 投资知识水平；
• 每月交易频率；
• 风险承受能力；
• 拟投入净流动资产购买投资产品的比例；
• 计划持有投资产品的期限。

投资知识水平的选项包括精通、良好、尚可、有限和无。每月交易频率则按照系统提供的区间选择，包括 0 至 5 次、5 至 20 次和 20 次以上。

开户时还需要填写对结构性产品或衍生产品的认识，包括：

• 是否接受过相关培训或选修课程；
• 现时工作经验是否与机构性或衍生产品有关；
• 以往工作经验是否与机构性或衍生产品有关。

在开户流程中，需要选择账户类型和交易品种。

根据开户手册，目前流程中列出的选项包括：

• 现金账户（Cash）；
• 港股股票；
• 美股股票。

具体可选择的账户类型和交易品种，以开户App页面显示为准。

开户时需要选择投资者类别。

普通申请人可以选择非专业投资者。如果申请专业投资者资格，则需要提交额外文件，并经过都会证券审批。

开户过程中还需要填写客户身份披露及 FATCA 相关信息。

需要根据实际情况确认的内容包括：

• 是否为账户最终受益人；
• 是否为证券监管机构持牌或注册人的雇员；
• 本人或亲属是否受雇于都会证券；
• 配偶是否在都会证券设有账户；
• 是否与配偶共同控制都会证券客户 35% 以上的股权；
• 是否为政治人物或高级政府官员；
• 客户或最终受益人是否为美国人；
• 是否具有美国出生地；
• 是否有美国邮寄地址；
• 是否有美国电话号码。

FATCA 相关信息应按照申请人的真实身份和实际情况填写。

开户流程还需要填写税务居民身份声明，包括：

• 是否为国籍所在地的税务居民；
• 是否有税务编号；
• 是否同时为其他国家或地区的税务居民。

税务信息应按照实际情况填写，并与申请人的身份和税务资料保持一致。

提交开户申请前，需要阅读并确认相关协议和声明，包括：

• 客户协议；
• 补充托管协议；
• 风险披露声明；
• 双因素认证风险声明；
• 客户资料真实性确认。

完成阅读后，需要进行电子签名。开户手册要求使用手指横向书写正楷签名，竖向签名或草书可能无法通过审核。如果签名有误，可以重新书写。

完成资料填写后，需要选择身份核验方式。开户流程包括 CA 认证、银行卡信息认证和本人视频活体验证。

进行视频活体验证时，需要注意：

• 录制时长为 3 至 10 秒；
• 不戴眼镜；
• 不戴帽子；
• 正面平视镜头；
• 保持光线均匀充足；
• 确保画面人物清晰；
• 按照页面提示完成验证动作。

完成本人视频活体验证后，即可提交开户申请。

正式申请前，可以按照以下清单准备：

• ✓ 香港永久性居民身份证、中国内地身份证或护照；
• ✓ 银行账户及银行卡信息；
• ✓ 与银行卡预留信息一致的手机号码；
• ✓ 手机号码和邮箱地址；
• ✓ 居住地址和通讯地址；
• ✓ 三个月内的地址证明；
• ✓ 最高学历和就业情况；
• ✓ 公司名称、业务类型和职务信息；
• ✓ 公司地址和公司电话；
• ✓ 全年收入和净资产区间；
• ✓ 资产来源；
• ✓ 投资知识和交易频率；
• ✓ 风险承受能力、投资期限和资金投入比例；
• ✓ 衍生产品相关经验；
• ✓ 客户身份披露信息；
• ✓ FATCA 相关信息；
• ✓ 税务居民身份和税务编号；
• ✓ 电子签名；
• ✓ 可进行本人视频活体验证的设备和网络环境。

完成资料填写、身份认证和视频活体验证后，可以提交开户申请。开户手册显示，提交后会进入审核流程，预计 1 至 2 个工作日完成，审核结果将通过短信和邮件通知。

具体开户条件、证件要求、审核结果和账户开通情况，以都会证券SC开户App页面及实际通知为准。